数据泄露、产品召回、监管罚款，甚至企业停业。一旦流程合规出现疏漏，后果将非常严重。然而，依靠人工跟踪和事后审计来维持合规，不仅流程复杂，而且耗时耗力。尤其是在当前监管要求日益严格、执法力度持续加强的环境下，这项工作变得更加困难。越来越多的企业开始借助技术手段降低风险。接下来，我们将了解流程合规环境正在发生哪些变化，以及企业如何通过流程挖掘解决方案应对这些变化。

什么是流程合规？

流程合规是指遵循相关规则和最佳实践，以确保企业按照既定标准开展运营。这些规则可能来自政府法规、行业准则，也可能是企业自身制定的政策和流程。

当企业遵循标准化实践时，各项任务便能够以一致的方式执行。流程中内置的检查与制衡机制可以及时发现错误，避免问题进一步扩大。此外，由于所有团队成员都遵循同一套准则开展工作，各自的角色和职责也更加清晰，从而提升责任落实和团队协作效率。从根本上来说，流程合规是构建结构化工作流的基础，支撑企业日常运营有序开展。

流程合规对各行各业都至关重要

如今，企业必须在日益复杂的国际法律、标准和行业特定法规的网络中游刃有余。实现合规并保持合规，意味着在遵守复杂规则的同时，还要维护内部标准。下面我们将了解一些重点行业为何将流程合规置于优先位置，以避免处罚、降低风险，并推动企业实现长期成功。

医疗保健：医疗保健提供者面临的一项关键流程合规挑战是遵守法规，即关于患者数据存储、访问和共享的严格规定。为了保持合规，医疗机构必须对电子健康记录（EHR）进行加密、启用审计跟踪，并对员工开展隐私保护最佳实践培训，否则可能面临高额罚款和法律诉讼。

保险：流程合规有助于防范欺诈、保护投保人数据，并确保承保和理赔处理的公平性。在欧盟运营的保险公司必须遵守《偿付能力 II》的规定，该法规制定了资本和风险管理标准；而在美国，保险公司则必须遵守各州的保险法律，这些法律因管辖区域而异。

银行与金融：金融服务机构必须核查客户身份、监控可疑活动，并妥善保存详细记录。它们需要遵守反洗钱（AML）和"了解你的客户"（KYC）相关规定，以防范欺诈和金融犯罪，同时还需遵循财务报告相关规定，以遏制企业欺诈行为。

制造业：对于制造商而言，流程合规确保工人安全与产品质量。许多制造商都遵循 ISO 9001 标准，这是一项国际公认的质量管理标准，对稳定生产、流程改进和客户满意度提出了要求。在制药或汽车等监管严格的行业中，企业必须满足额外的安全和合规标准。

零售业：在欧盟开展业务的零售商必须遵守《通用数据保护条例》（GDPR），该条例对数据隐私和安全作出规定；而在美国开展业务的零售商则可能受《加州消费者隐私法案》（CCPA）约束，该法案对消费者数据的收集和使用方式作出规定。严格遵守流程不仅有助于零售商提高效率、防范欺诈，还能建立客户忠诚度。

合规的不同形式

流程合规通常被视为企业避免罚款和法律风险的一种手段，但它同样能够带来切实的业务优势。例如，遵守相关法规可能有助于企业获得政府税收优惠和补贴资格。让我们来探讨流程合规的主要类型及其对企业的影响。

监管合规是指遵守政府机构和监管部门针对特定行业制定的规则。例如，美国的制药企业必须遵守美国食品药品监督管理局（FDA）的药品良好生产规范，以保障药品安全。

法律合规是指遵守现行法律及相关法律要求。劳动法、合同法和消费者权益保护法都属于这一范畴。例如，开展国际业务的美国公司必须遵守《反海外腐败法》（FCPA）等反腐败法律，以防止行贿和欺诈行为。

金融合规是指严格遵守一系列相关法规，旨在降低投资者风险、防范金融犯罪和企业欺诈等。此外，诸如《公认会计原则》（GAAP）等财务报告准则为财务报表提供了统一的指导原则。

数据和网络安全合规通过实施安全措施来保护个人和企业数据，防止系统和网络遭到非法访问或受到网络威胁。严格的数据合规性有助于企业降低风险，并从长远来看节省成本。

公司政策合规是指遵守组织制定的内部规则和准则。这些政策有助于避免法律问题、运营中断和声誉受损，从而营造一个积极且高效的工作环境。

工作场所与安全合规包括遵守相关工作场所安全及劳动法律法规，以保护员工并确保安全的工作环境。不过，许多企业并不止步于满足法律强制要求，而是进一步投入额外的安全规程和改进措施来保护员工，同时开展员工福祉相关举措，以打造更加健康、高效的员工队伍。

流程合规方面的典型挑战

即使企业高度重视流程合规，也可能在无意中出现不合规情况。尤其是在缺少流程挖掘或其他运营智能工具的情况下，企业往往难以及时获得清晰洞察并快速解决问题。企业常会遇到的挑战包括：

• 监管变化：在数字化时代，法律法规变化迅速，每次调整都可能要求企业更新数据相关政策。对于依赖人工系统、难以及时适应新要求的企业来说，保持合规因此变得更加困难。
• 人为失误：人难免会犯错，尤其是在处理重复性高或信息量大的任务时。此外，由于培训不完整或不足，员工可能会无意中违反合规规定。
• 人工流程：依赖人工跟踪和报告会增加人为错误的风险，进而可能导致违反监管规定或错过合规期限。
• 可见性不足：依赖手动流程的公司通常无法实时掌握业务运营情况，因此诸如未能按时完成任务、未经授权的访问或数据错误等问题，往往要等到问题发生后才会被发现。
• 文件和记录管理不善：许多合规法规要求进行详细的记录保存，但那些通过容易出错的手动流程来管理此类工作的公司，在接受检查或审计时可能难以证明其符合监管要求。
• 成本高昂：要符合合规标准，通常需要投资新技术，这导致一些公司为了节省开支而放弃这一举措。然而，如果缺少这些投入，团队往往需要花费更多时间和成本，通过人工方式跟踪合规情况，同时仍面临更高的高额罚款风险。

流程挖掘和任务挖掘如何提升合规水平

借助流程挖掘和运营智能解决方案，许多常见的流程合规挑战都可以得到有效管理，甚至完全避免。这些技术利用人工智能和自动化工具，实时分析业务流程数据，为企业提供所需的可视化信息和洞察，从而帮助企业保持合规并优化工作流程。利用流程挖掘提升流程合规水平的主要优势包括：

• 端到端流程可见性：流程挖掘能够提供实时的运营洞察，帮助企业快速发现任何不合规活动。
• 自动化合规监控、预警和报告：流程挖掘能够发现与标准流程不符之处，并可发送实时警报以纠正潜在错误。此外，这项技术还可以自动维护详细日志和审计追踪记录。
• 流程标准化：通过推动各团队采用最佳实践和标准化工作流程，流程挖掘可以帮助企业持续满足监管要求。
• 风险识别：流程挖掘能够及早发现异常，使企业可以在风险进一步扩大之前及时采取措施。基于人工智能的洞察还可以帮助分析合规违规行为的根本原因，从而预防未来出现类似问题。
• 适应不断变化的法规：随着法规的变化，企业可以利用流程挖掘技术动态更新流程，以确保持续合规。
• 降低合规成本：流程挖掘有助于优化合规流程，从而提高效率并降低相关成本。

ABBYY 专为流程打造的 Process AI 助力实现新一代流程合规

在监管日益严格、处罚力度不断加大的背景下，如今仅因违反合规规定所产生的财务成本就极其高昂。与此同时，由于网络安全威胁、不断变化的法规以及全球贸易的复杂性，保持合规性变得更加困难。过去可以手动处理的事情，如今需要更智能的工具才能跟上步伐。此外，企业对人工智能的应用日益广泛以及智能代理的出现，只会加剧流程合规方面的挑战，并加剧违规行为的影响。

这正是 ABBYY Process AI 大显身手之处。我们的平台不仅超越了传统的流程和任务挖掘，更提供了端到端的流程智能，将流程发现、分析和监控与先进的预测及模拟能力相结合。通过创建业务流程的数字孪生，企业能够直观呈现工作流程、识别合规风险，并确保符合相关法规要求，甚至可以在实际实施变更之前提前发现潜在问题。

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Jon Knisley

Jon Knisley 是 ABBYY 的 Process AI 产品营销经理， 致力于为全球领先的企业定义并实现流程智能带来的商业价值。 在担任现职之前，Jon 曾是 Reveal Group 的合伙人，并参与了 FortressIQ 领先的流程发现技术相关工作。